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证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-009
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在职何不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带职业。
西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会秘书石小云女士因职业诊疗原因，于2024年4月29日向公司董事会提交了辞任陈诉，将不再连接担任公司董事会秘书职务。把柄公司端正礼貌，石小云女士对于其董事会秘书职务的辞任自其辞任陈诉投递公司董事会时奏凯。石小云女士已阐发与公司董事会无不容许见，亦无任何与辞去董事会秘书职务接洽的事项需要见知公司股东及债权东说念主。
石小云女士在职职期间，恪称株连、辛苦尽责，先后负责完成了公司财务重组、策略引资、公开上市等一系列要紧策略职业，对公司股权架构设想、惩办结构优化，惩办体系完善，证券事务机制修复等作念出了伏击孝顺。公司及公司董事会对石小云女士示意由衷的感谢！
本公司将按影相干政策法例的接洽要求尽快聘任新的董事会秘书，在本公司董事会秘书空白期间，暂由梁邦海先生代为履行本公司董事会秘书职责。
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2024年4月29日体育游戏app平台
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-010
西安银行股份有限公司
第六届董事会第十七次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在职何不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带职业。
西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年4月19日以电子邮件及书面样貌发出对于召开第六届董事会第十七次会议的见知。会议于2024年4月29日在公司总部4楼第1会议室以现场样貌召开，梁邦海董当事人办会议，本次会议应出席董事11名，实践出席董事10名，杜岩岫董事托福范德尧董事出席会议并期骗表决权。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例高出50%，把柄监管礼貌对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限定。公司监事及高等治理东说念主员列席了会议。本次会议的召开相宜《中华东说念主民共和国公司法》等法律法例和《西安银行股份有限公司端正》的接洽礼貌。会议所形成的决议正当、有用。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《对于选举梁邦海先生担任西安银行股份有限公司董事长的议案》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
董事会容许选举梁邦海先生为本公司第六届董事会董事长，任期至本届董事会届满。梁邦海先生的董事长任职履历将自监管部门核准之日起奏凯。在监管部门核准梁邦海先生的董事长任职履历后，梁邦海先生将不再担任本公司行长职务。在此期间，梁邦海先生将连接代行本公司董事长职责。
二、审议通过了《对于梁邦海先生代为履行西安银行股份有限公司行长职责的议案》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
为鼓舞日常经营治理职业，董事会容许在梁邦海先生谨慎履行董事长职务后，在公司聘任新任行长并获取监管履历核准前，由梁邦海先生代为履行行长职责。
三、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度财务陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
本议案在提交董事会审议前已获取董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司2023年度财务报表及审计陈诉》。
四、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度财务决算陈诉及2024年度财务预算决策》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
五、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案公告》。
公司孤苦董事对上述议案发表孤苦意见合计，公司2023年度利润分配预案相宜相干法律法例和公司端正的相干礼貌，辩论了监管部门对公司现款分成的指挥意见和投资者的合理答复需求，有益于保障公司内源性本钱的赓续补充以维持业务的赓续健康发展，不存在挫伤全体股东止境是中小股东利益的情形。容许将上述分配预案提交股东大会审议。
本议案需提交股东大会审议。
六、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年年度陈诉及年度陈诉摘抄》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
本议案中的财务信息在提交董事会审议前已获取董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司2023年年度陈诉》和《西安银行股份有限公司2023年年度陈诉摘抄》。
七、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第一季度陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
本议案中的财务信息在提交董事会审议前已获取董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司2024年第一季度陈诉》。
八、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度社会职业陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司2023年度社会职业陈诉》。
九、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度董事会职业陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
十、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度行长职业陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
十一、审议通过了《西安银行股份有限公司董事会审计委员会2023年度履职陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
十二、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度里面戒指评价陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
本议案在提交董事会审议前已获取董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司2023年度里面戒指评价陈诉》。
十三、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年风险偏好述评话》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
十四、审议通过了《西安银行股份有限公司对于刊行二级本钱债券的议案》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
董事会容许刊行范畴不高出东说念主民币40亿元（含40亿元）的二级本钱债券，本议案需提交股东大会审议。
十五、审议通过了《西安银行股份有限公司对于向不特定对象刊行可调理公司债券决议及授权展期的议案》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司对于延迟向不特定对象刊行可调理公司债券决议及授权有用期的公告》。
公司孤苦董事对上述议案发表孤苦意见合计，公司本次延迟向不特定对象刊行可调理公司债券决议及授权有用期的相管事宜有益于保证本次刊行相干职业的奏凯鼓舞，相宜公司和全体股东的利益，不存在挫伤公司及全体股东、止境是中小股东利益的情形。容许将本议案提交股东大会审议。
本议案需提交股东大会审议。
十六、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度关联往来专项陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
公司孤苦董事对上述议案发表孤苦意见合计，《西安银行股份有限公司2023年度关联往来专项陈诉》全面、客不雅、真正地反应了公司2023年度的关联往来情况，不存在不实纪录、误导性述说和要紧遗漏。2023年度公司的关联往来动作不存在挫伤公司、股东，止境是中小股东利益的情形。容许将本议案提交股东大会审议。
本议案需提交股东大会审议。
十七、审议通过了《西安银行股份有限公司对于2024年日常关联往来瞻望额度的议案》
波及本议案的关联董事王欣、李勇、陈永健、胡军、杜岩岫先生避开表决。
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
具体详见公司在上海证券往来所同日败露的《西安银行股份有限公司对于2024年日常关联往来瞻望额度的公告》。
本议案在提交董事会审议前已获取孤苦董事有意会议审议通过。公司孤苦董事对上述议案发表孤苦意见合计，公司瞻望的2024年日常关联往来瞻望额度属于银行无边经营范围内发生的惯例业务，公司与关联方之间的往来顺服商场化订价原则，以不优于对非关联方同类往来的条目进行，莫得挫伤公司、股东，止境是中小股东利益的情形，相宜关联往来治理的公允性原则，不影响公司的孤苦性，不会对公司的赓续经营智力、盈利智力及资产气象变成要紧影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策法度正当合规。容许将本议案提交股东大会审议。
本议案需提交股东大会审议。
十八、审议通过了《西安银行对于与关联方西安投融资担保有限公司开展业务协作的议案》
波及本议案的关联董事杜岩岫先生避开表决。
表决驱散：容许9票，反对0票，弃权0票。
董事会容许按商场订价原则与西安投资控股有限公司的关联方西安投融资担保有限公司开展10亿元的远离式保函业务协作和32亿元的融资担保业务协作。
上述关联往来属于公司与国度金融监督治理总局和境内证券监督治理机构界说的关联方发生的关联往来，将纳入公司2024年日常关联往来瞻望额度，在提交董事会审议前已获取孤苦董事有意会议审议通过。公司孤苦董事对上述关联往来议案发表孤苦意见合计，该关联往来基于公司无边经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的惯例业务，公司与关联方之间的往来顺服商场化订价原则，以不优于对非关联方同类往来的条目进行，不存在挫伤公司、股东，止境是中小股东利益的情形，相宜关联往来治理的相干要求，不影响公司的孤苦性，不会对公司的无边经营动作及财务气象变成要紧影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策法度正当合规。
十九、审议通过了《西安银行对于与关联方西安不动产融资担保有限公司开展业务协作的议案》
波及本议案的关联董事杜岩岫先生避开表决。
表决驱散：容许9票，反对0票，弃权0票。
董事会容许按商场订价原则与西安投资控股有限公司的关联方西安不动产融资担保有限公司开展6亿元的融资担保业务协作。
上述关联往来属于公司与国度金融监督治理总局和境内证券监督治理机构界说的关联方发生的关联往来，将纳入公司2024年日常关联往来瞻望额度，在提交董事会审议前已获取孤苦董事有意会议审议通过。公司孤苦董事对上述关联往来议案发表孤苦意见合计，该关联往来基于公司无边经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的惯例业务，公司与关联方之间的往来顺服商场化订价原则，以不优于对非关联方同类往来的条目进行，不存在挫伤公司、股东，止境是中小股东利益的情形，相宜关联往来治理的相干要求，不影响公司的孤苦性，不会对公司的无边经营动作及财务气象变成要紧影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策法度正当合规。
二十、审议通过了《西安银行对于与关联方西安小微企业融资担保有限公司开展业务协作的议案》
波及本议案的关联董事杜岩岫先生避开表决。
表决驱散：容许9票，反对0票，弃权0票。
董事会容许与西安投资控股有限公司的关联方西安小微企业融资担保有限公司开展20亿元的融资担保业务协作。
上述关联往来属于公司与国度金融监督治理总局和境内证券监督治理机构界说的关联方发生的关联往来，将纳入公司2024年日常关联往来瞻望额度，在提交董事会审议前已获取孤苦董事有意会议审议通过。公司孤苦董事对上述关联往来议案发表孤苦意见合计，该关联往来基于公司无边经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的惯例业务，公司与关联方之间的往来顺服商场化订价原则，以不优于对非关联方同类往来的条目进行，不存在挫伤公司、股东，止境是中小股东利益的情形，相宜关联往来治理的相干要求，不影响公司的孤苦性，不会对公司的无边经营动作及财务气象变成要紧影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策法度正当合规。
二十一、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度主要股东和大股东评估陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
二十二、审议通过了《对于西安曲江文化产业风险投资有限公司拟质押所持本行部分股份的备案陈诉》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
二十三、审议通过了《西安银行股份有限公司对于召开2023年度股东大会的议案》
表决驱散：容许10票，反对0票，弃权0票。
容许于2024年6月20日（星期四）在公司总部召开2023年度股东大会。对于股东大会的见知，本公司将另行公告。
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2024年4月29日
附件：]article_adlist-->梁邦海，男，1970年8月出身，中国国籍，博士有计划生学历，高等管帐师。历任中国投资银行西老实行行员；国度开发银行陕西分行副处长、处长；国度开发银行西藏分行党委委员、副行长；国度开发银行陕西分行党委委员、副行长；祥瑞银行西老实行党委通告；祥瑞银行总行公司业务高等督导兼银川分行筹备组组长。曾任本公司党委副通告、实施董事、行长。现任本公司党委通告、实施董事、行长（代行董事长职责）。
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-011
西安银行股份有限公司
第六届监事会第十二次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在职何不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带职业。
西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年4月19日以电子邮件及书面样貌发出对于召开第六届监事会第十二次会议的见知，会议于2024年4月29日在公司总部4楼第4会议室以现场样貌召开，李超监当事人办会议。本次会议应出席监事6名，实践出席监事6名。本次会议的召开相宜《中华东说念主民共和国公司法》等法律法例和《西安银行股份有限公司端正》的接洽礼貌。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会职业陈诉》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会对董事会及董事履职评价陈诉》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会容许将评价意见纳入2023年度监事会职业陈诉提交股东大会审议。
三、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会对高等治理层过甚成员履职评价陈诉》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会容许将评价意见纳入2023年度监事会职业陈诉提交股东大会审议。
四、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会及监事履职评价陈诉》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会容许将评价意见纳入2023年度监事会职业陈诉提交股东大会审议。
五、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度关联往来专项陈诉》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会合计：公司2023年度关联往来自制合理，关联往来的审议、表决、败露、实施法度相宜国度法律、法例和公司端正礼貌，未发现存挫伤本公司和其他利益相干者利益的步履。
本议案需提交股东大会审议。
六、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会合计：公司2023年度利润分配预案，笼统辩论了监管部门对现款分成的要求及指挥意见、公司持久可赓续发展、保障内源性本钱的赓续补充，并兼顾投资者分享本公司经营发展后果、获取合理投资答复的要求等身分，制定法度相宜接洽法律、法例和公司端正的礼貌。
本议案需提交股东大会审议。
七、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年年度陈诉及年度陈诉摘抄》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会合计：公司2023年年度陈诉的编制和审议法度相宜法律、法例、公司端正和公司里面治理轨制的各项礼貌；陈诉的内容和体式相宜中国证监会、国度金融监督治理总局和上海证券往来所的各项礼貌，真正、准确、好意思满地反应出公司当期的经营治理情况和财务气象。
八、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第一季度陈诉》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会合计：公司2024年第一季度陈诉的编制和审议法度相宜法律、法例、公司端正和公司里面治理轨制的各项礼貌；陈诉的内容和体式相宜中国证监会、国度金融监督治理总局和上海证券往来所的各项礼貌，真正、准确、好意思满地反应出公司当期的经营治理情况和财务气象。
九、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度财务年度陈诉审计驱散》
表决驱散：容许6票，反对0票，弃权0票。
监事会合计：公司2023年度财务陈诉还是毕马威华振管帐师事务所出具了无保属意见的审计陈诉，财务陈诉真正、客不雅、准确地反应了本公司的财务气象和经营后果。
会议还听取了2023年度预期信用亏空法实施情况及实施情况评估陈诉和2024年一季度全面风险治理评估、洗钱风险识别分析等陈诉。
特此公告。
西安银行股份有限公司
监事会
2024年4月29日
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-016
西安银行股份有限公司对于
廖志生孤苦董事下野的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在职何不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带职业。
西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）孤苦董事廖志生先生因履职期限届满，于2024年4月29日向公司董事会递交了下野陈诉，肯求辞去公司第六届董事会孤苦董事及董事会相干有意委员会职务。廖志生先生已阐发与公司董事会无不容许见，亦无任何与辞去孤苦董事职务接洽的事项需要见知公司股东及债权东说念主。
由于廖志生先生下野将导致公司孤苦董事东说念主数低于董事会东说念主数的三分之一，在公司股东大会选举产生新的孤苦董事并经监管部门核准任职履历履职前，廖志生先生将按照法律法例和公司端正的礼貌，连接履行公司孤苦董事及董事会相干有意委员会职务。
公司董事会对廖志生先生在职期间为公司作念出的孝顺示意由衷感谢！
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2024年4月29日
西安银行股份有限公司
2023年年度陈诉摘抄
一、伏击辅导
（一）今年度陈诉摘抄来自西安银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2023年年度陈诉全文，为全面了解本公司的经营后果、财务气象及未来发展筹备，投资者应当到上海证券往来所网站仔细阅读本公司2023年年度陈诉全文。
（二）本公司董事会、监事会及董事、监事、高等治理东说念主员保证年度陈诉内容的真正、准确、好意思满，不存在不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并承担个别和连带的法律职业。
（三）本公司第六届董事会第十七次会议于2024年4月29日审议通过了今年度陈诉及摘抄。本次董事会会议应到董事11名，实到董事10名，杜岩岫董事因公事托福范德尧董事出席会议并期骗表决权。公司7名监事列席了会议。
（四）本公司年度财务管帐陈诉还是毕马威华振管帐师事务所（零散鄙俚结伙）审计，并出具了无保属意见的审计陈诉。
（五）经董事会审议的陈诉期利润分配预案：以总股本4,444,444,445股为基数，向全体股东每10股派送现款股利0.56元东说念主民币（含税），估计派送现款股利2.49亿元东说念主民币（含税）。上述预案尚待股东大会批准。
二、公司基本情况
（一）公司简介
（二）陈诉期内主要业务简介
1、总体经营情况归来
2023年，在全体股东的铁心维持和全行职工的共同起劲下，本公司以党的二十大精神为指令，严格贯彻国度经济金融政策和各项监管要求，主动融入国度区域经济发展策略，紧跟地方经济转型方法，积极服求实体经济，切实普及金融服务质地和效力。陈诉期内，本公司经营治理主要呈现以下特质：
（1）对峙稳健经营，举座功绩稳中有进
本公司对峙稳经营、强治理、抓整改、控风险，主要业务筹备保持稳健，服务水平、管忠良力和经营韧性进一步普及。末端陈诉期末，总资产范畴达4,322.01亿元，较上年末增长6.50%；贷款本金总数2,029.22亿元，较上年末增长6.98%；进款本金总数2,937.86亿元，较上年末增长4.79%；全年已矣营业收入72.05亿元，同比增长9.70%；归母净利润24.62亿元，同比增长1.56%。
（2）阐述金融上风，有用维持实体经济
本公司积极恰当政策变化，深度参与区域经济转型发展，积极阐述金融上风，加大基础设施等畛域的重心花式、重心企业信贷维持，陈诉期内累计资金维持高出88亿元；切实贯彻落实稳经济、促发展部署，通过增量和降价加大普惠金融维持力度，普惠型小微企业贷款较上年末增长22.08%，有劲地维持实体经济发展。
（3）深化数智转型，普及数字化更动智力
本公司赓续鼓舞数字化转型。业务赋能方面，加速零卖、公司等产物的线上化，发布手机银行8.0，升级往来反诓骗、风险决策平台等机灵风控应用；数据惩办方面，完善以大数据平台为基础，聚首构化、非结构化数据存储为一体的数据存算平台；运营保障方面，鼓舞IT架构向散播式、云化升级及系统的微服务改造，完善尺度化、自动化、智能化运营保障体系修复，开展中枢、支付等系统济急演练及伏击时期网罗安全保障职业。
（4）践行金融为民，赓续聚焦民生服务
本公司对峙实施民生金融政策，积极推动普惠金融、绿色金融、小微金融，普及重心畛域的信贷可得性、便利性。推动“线上+线下”互联互通的服务升级，重心布局交通、便民、政务、医疗、社区、文旅、教师、批发零卖等八大场景，构建形成具有土产货特色的互联网金融生态圈；全面落实惠企让利、服务小微的金融政策，夯实对小微企业的产物维持力度；聚焦县域经济发展，推动城乡会通、区域息争，赓续强化对乡村振兴和“三农”维持力度。
（5）严守风险底线，筑牢风险障蔽
本公司永久对峙稳健审慎的风险治理策略，在赓续小心化解重心畛域风险的大配景下，抵制筑牢稳健审慎经营根基，常态化作念好重心行业、区域的风险监测，提前预警风险隐患，提高风险预判和评估智力，普及风险治理的主动性和前瞻性，切实保障银行业务的稳健运营。末端陈诉期末，本公司不良贷款率1.35%，拨备笼罩率197.07%，本钱饱和率13.14%，均显示各项监管筹备要求。
2、公司所处行业情况
2023年，我国濒临的外部环境复杂严峻，国内经济正处于结构诊疗的优化过程中，更深嗜重心策略畛域的发展。中央金融职业会议提倡的“五篇大著作”，明确了未来金融业在经济结构优化过程中的五大发力重心，为银行业更好地服务要紧策略、重心畛域和薄弱技艺指明了标的。
2023年，银行业资产范畴稳健增长，制造业、普惠和绿色等重心畛域贷款守护较高增速的同期，濒临着盈利增速回落、息差赓续收窄等问题。从城商行发展来看，行业分化趋势较为明显，在净息差收窄的配景下，各家城商行在民营经济、住户滥用和产业升级等畛域抵制发力，赓续探索业务增长新开头。
（三）主要管帐数据和财务筹备
1、主要管帐数据
单元：千元
注：止境常性损益把柄《公开刊行证券的公司信息败露讲解性公告第1号—止境常性损益（2023年改换）》的礼貌谋略。
2、 “贷款亏空准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款亏空准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息亏空准备。以公允价值计量且其变动计入其他笼统收益的贷款和垫款亏空准备在其他笼统收益中阐发，接洽细则请参阅财务陈诉附注。除止境说明，此处及下文相干花式余额均为上述口径。
2、主要财务筹备
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率把柄《公开刊行证券的公司信息败露编报法律讲解第9号——净资产收益率和每股收益的谋略及败露》礼貌谋略。
2、净息差=利息净收入/繁殖资产平均余额；净利差=繁殖资产平均收益率-计息欠债平均成本率。
3、本钱饱和率筹备把柄原中国银监会《生意银行本钱治理办法（试行）》礼貌谋略。
4、流动性筹备把柄原中国银保监会《生意银行流动性风险治理办法》礼貌谋略。其中，流动性比例为母公司口径。
3、2023年分季度主要财务数据
单元：千元
4、止境常性损益花式和金额
单元：千元
5、本钱组成情况
单元：千元
注: 1、中枢一级本钱净额=中枢一级本钱-中枢一级本钱扣减项。
2、一级本钱净额=中枢一级本钱净额+其他一级本钱-其他一级本钱扣减项。
3、本钱净额=一级本钱净额+二级本钱-二级本钱扣减项。
4、信用风险加权资产遴荐权重法计量，商场风险加权资产遴荐尺度法计量，操格调险加权资产遴荐基本筹备法计量。
5、本行本钱组成的详备信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“对于西安银行-投资者关系—监管本钱”专栏。
6、杠杆率
单元：千元
注:本行杠杆率的详备信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“对于西安银行-投资者关系—监管本钱”专栏。
7、流动性笼罩率
单元：千元
8、净宗旨资金比例
单元：千元
（四）股东情况
1、股东数目
单元：户
2、截止陈诉期末前十名股东、前十绅士通股东（或无尽售条目股东）持股情况
单元：股
注：1、陈诉期内，本公司老股东西安经发控股（集团）有限职业公司通过契约转让样貌将所持156,281,000股股份沿路转让至其控股子公司西安经开金融控股有限公司。本次国有股份契约转让完成后，经发控股不再持有本公司股份，经发控股的子公司西安经开金控持有本公司156,281,000股股份，占本公司总股本比例为3.52%。具体详见本公司于2023年11月24日败露的《西安银行股份有限公司对于部分国有股无偿划转完成过户登记的公告》。
2、陈诉期内，长安国际信赖股份有限公司于2021年通过上海证券往来所往来系统以聚首竞价往来样貌增持的本公司495,000股股份被浙江省温州市中级东说念主民法院进行了司法划转。
3、控股股东及实践戒指情面况
（1）控股股东情况
末端陈诉期末，本公司不存在控股股东。
（2）实践戒指情面况
末端陈诉期末，本公司的实践戒指东说念主为西安市东说念主民政府。本公司股东西投控股为西安市财政局的全资子公司；西安经开金控为职业单元西安经济时代开发区治理委员会二级控股子公司；西安城投（集团）为西安市东说念主民政府国有资产监督治理委员会的全资子公司；西安金控为职业单元西安浐灞管委会实践控股公司；西安曲江文化为职业单元西安曲江新区治理委员会的三级控股子公司；长安国际信赖第一大股东西安财金投资治理有限公司（持股37.45%）和第二大股东西投控股（持股25.29%）均是西安市财政局全资控股公司；西安投融资担保为西安市财政局的实践控股公司。基于行政关系或股权关系，上述7家股东与西安市东说念主民政府组成关联关系。末端陈诉期末，估计持有本公司1,218,448,240股，占本公司股本总数的27.42%，具体情况如下：
（五）公司债券情况
陈诉期内，本公司不存在公开刊行并在证券往来所上市的公司债券。
（六）主要经营情况分析
1、利润表分析
陈诉期内，本公司已矣营业收入72.05亿元，同比增长9.70%；包摄于母公司股东的净利润24.62亿元，同比增长1.56%。本公司主要损益花式变化情况见下表：
单元：千元
2、资产欠债表分析
末端陈诉期末，本公司资产总数4,322.01亿元，较上年末增长6.50%；欠债总数4,012.75亿元，较上年末增长6.55%；股东权利309.26亿元，较上年末增长5.74%，经营范畴已矣平衡稳健增长。具体情况如下：
单元：千元
注：1、其他资产包括：持久股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税资产等。
2、其他欠债包括：应付职工薪酬、应交税费、瞻望欠债等。
3、现款流量表分析
单元：千元
4、可能对财务气象与经营后果变成要紧影响的表外花式情况
单元：千元
5、相比式管帐报表中变化幅度高出30%以上花式
单元：千元
三、伏击事项
陈诉期内，除已败露信息外，公司无其他要紧事项。
西安银行股份有限公司董事会
2024年4月29日
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-015
西安银行股份有限公司对于
2024年日常关联往来瞻望额度的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在职何不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带职业。
伏击内容辅导：
● 2024年4月29日，西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司对于2024年日常关联往来瞻望额度的议案》，关联董事避开表决。该日常关联往来事项需提交股东大会审议。
● 该日常关联往来事项对公司的赓续经营智力、损益及资产气象不组成要紧影响。
一、日常关联往来的基本情况
（一）日常关联往来履行的审议法度
2024年4月29日，公司第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司对于2024年日常关联往来瞻望额度的议案》，关联董事王欣、李勇、陈永健、胡军、杜岩岫先生避开表决。
本议案尚需提交股东大会审议，关联股东加拿大丰业银行、大唐西市文化产业投资集团有限公司、西安投资控股有限公司、西安经开金融控股有限公司、西安城市基础设施修复投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信赖股份有限公司、西安投融资担保有限公司将在股东大会上对上述相干议案避开表决。
本议案在提交董事会审议前已获取孤苦董事有意会议审议通过。公司孤苦董事对上述议案发表孤苦意见合计，公司瞻望的2024年日常关联往来瞻望额度属于银行无边经营范围内发生的惯例业务，公司与关联方之间的往来顺服商场化订价原则，以不优于对非关联方同类往来的条目进行，莫得挫伤公司、股东，止境是中小股东利益的情形，相宜关联往来治理的公允性原则，不影响公司的孤苦性，不会对公司的赓续经营智力、盈利智力及资产气象变成要紧影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策法度正当合规。容许将本议案提交股东大会审议。
（二）2024年日常关联往来瞻望额度和类别
1、关联法东说念主
单元：东说念主民币万元
2、关联当然东说念主
对个东说念主客户提供授信是本公司中枢授信产物之一，个东说念主客户的授信融资主要包括个东说念主笼统滥用贷款、个东说念主房产典质贷款、个东说念主住房按揭贷款、个东说念主商用房贷款、贷款承诺等表表里授信业务，本公司个东说念主客户不错把柄其实践资金需求在本公司肯求办理上述一项或多项授信产物。末端2023年末，本公司关联当然东说念主授信业务余额7,602万元。2024年，本着风险可控和操作高效的原则，本公司关联当然东说念主总授信瞻望金额2亿元，主要用于个东说念主贷款、信用卡透支、个东说念主信用卡承诺等业务。
上述对关联法东说念主和关联当然东说念主的关联往来瞻望额度不组成本公司对关联方的授信或往来承诺。该瞻望额度内的关联往来实践发生时，将按照本公司里面审批历程，落实业务风险审批及关联往来审批，实践往来决策以本公司有权审批机构出具的书面批复为准。
上述关联往来瞻望额度有用期自相干议案经股东大会审议通过之日起至本公司下一年度股东大会审议通过关联往来瞻望额度之日止。该瞻望额度内的关联往来无需叠加履行董事会和股东大会审批及败露法度。针对日常关联往来瞻望额度中同期显示国度金融监督治理总局（以下简称“金监局”）认定尺度的关联方和关联往来，本公司同期实施金监局对于关联往来的审批法度、授信聚首度等相干监管要求。
二、关联方先容和关联关系
（一）西安投资控股有限公司
1、基本情况
西安投资控股有限公司设置于2009年8月，法定代表东说念主杜岩岫，注册本钱142.30亿元，是经西安市东说念主民政府批准并授权市财政局组建并代管的市属国有独资企业和财政投资平台。该公司注册地址为西安市高新区沣惠南路16号泰华金茂国际1号楼28层，经营范围包括投资业务；花式融资；资产治理；资产重组与并购；财务有计划；资信造访；房屋租借，销售；物业治理；其他市政府批准的业务。
末端2023年末，该公司资产总数407.75亿元，净资产274.87亿元；2023年度营业收入42.89亿元，净利润-4.21亿元（以上数据未经审计）。
2、关联关系
该公司系持有本公司5%以上股份的股东，与本公司实践戒指东说念主具接洽联关系。
（二）西安经开金融控股有限公司
1、基本情况
西安经开金融控股有限公司设置于2012年3月，法定代表东说念主季峰，注册本钱50亿元，由西安经发控股（集团）有限职业公司和西安经济时代开发区治理委员会发起培植。该公司注册地址为西安经济时代开发区凤城十二路凯瑞B座18层，经营范围包括对金融及金融服务性机构进行投资；资产治理；股权投资及股权投资基金治理；投资筹办与有计划服务；金融信息数据处理服务；金融软件时代投资实时代有计划等。
末端2023年末，该公司资产总数144亿元，净资产98亿元；2023年度营业收入2.9亿元，净利润2.7亿元（以上数据未经审计）。
2、关联关系
该公司与本公司实践戒指东说念主具接洽联关系。
（三）西安城市基础设施修复投资集团有限公司
1、基本情况
西安城市基础设施修复投资集团有限公司设置于2000年7月，法定代表东说念主韩红丽，注册本钱90亿元，由西安市东说念主民政府国有资产监督治理委员会出资。该公司注册地址为西安市经济时代开发区文景北路8号，经营范围包括经营治理授权范围内的国有资产；城市基础设施投资、修复等。
末端2023年末，该公司资产总数1,898亿元，净资产760亿元；2023年度营业收入190亿元，净利润0.68亿元（以上数据未经审计）。
2、关联关系
该公司与本公司实践戒指东说念主具接洽联关系。
（四）西安浐灞融资担保有限公司
1、基本情况
西安浐灞融资担保有限公司设置于2011年8月，法定代表东说念主韩梅，注册本钱15亿元，由西安金融控股有限公司出资。注册地址为西安市浐灞生态区浐灞通衢一号浐灞商务中心5A40室，经营范围包括贷款担保；单据承兑担保；贸易融资担保；花式融资担保；信用证担保业务过甚他法律、法例许可的融资性担保业务；诉讼保全担保；履行担保及与担保接洽的融资有计划、财务参谋人业务和自有资金进行的投资等。
末端2023年末，该公司资产总数17.5亿元，净资产15.6亿元；2023年度营业收入0.36亿元，净利润0.029亿元（以上数据未经审计）。
2、关联关系
该公司是与本公司实践戒指东说念主具接洽联关系的西安金融控股有限公司的控股子公司。
（五）大唐西市文化产业投资集团有限公司
1、基本情况
大唐西市文化产业投资集团有限公司设置于2009年4月，法定代表东说念主梁雷，注册本钱2.174亿元，由吕建中、于宝安、杨兴文、梁雷、宁波欧盈宏创投资结伙企业（有限结伙）共同出资。该公司注册地址为西安市高新区高科广场A幢2501号，经营范围包括一般花式：工艺好意思术品及保藏品零卖（象牙过甚成品以外）；数字文化创意内容应用服务；区块链时代相干软件和服务；大数据服务；数字文化创意软件开发；文化用品开发出租；园区治理服务；会议及展览服务；以自有资金从事投资动作；旅游开发花式筹办有计划；游览景区治理；文艺创作；文物文假名胜保护服务；艺（好意思）术品、保藏品签订评估服务；文化场馆治理服务；组织文化艺术交流动作。（除照章须经批准的花式外，凭营业派司照章自主开展经营动作）。
末端2023年末，该公司资产总数242.34亿元，净资产131.14亿元；2023年度营业收入6.81亿元，净利润1.45亿元（以上数据未经审计）。
2、关联关系
该公司系持有本公司5%以上股份的股东。
（六）加拿大丰业银行
1、基本情况
加拿大丰业银行设置于1832年3月，是加拿大最国际化的银行，亦然北好意思、拉丁好意思洲、加勒比地区及中好意思洲和亚洲顶尖的金融机构之一，主要通过加拿大银行职业部、国外银行职业部、行家资产治理职业部和行家银行及商场部向其客户提供全处所的产物和服务，包括个东说念主与中小企业银行、资产治理及私东说念主银行、企业及投资银行和本钱商场等。丰业银行已在多伦多和纽约两个股票往来所上市。
末端2023年10月31日（丰业银行2023管帐年度截止日），该公司资产总数14,107.89亿加元，净资产786.67亿加元；2023管帐年度营业收入323.07亿加元，净利润75.28亿加元。
2、关联关系
该公司系持有本公司5%以上股份的股东。
（七）比亚迪汽车金融有限公司
1、基本情况
比亚迪汽车金融有限公司设置于2015年2月，法定代表东说念主周亚琳，注册本钱100亿元，由本公司、比亚迪股份有限公司、比亚迪精密制造有限公司共同出资。该公司注册地址为西安市高新区科技路38号林凯国际大厦20层2001、2002、2012室，经营范围包括领受境外股东过甚所在集团在华全资子公司和境内股东3个月（含）以上按时进款；领受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租东说念主汽车租借保证金；经批准，刊行金融债券；从事同行拆借；向金融机构借债；提供购车贷款业务；提供汽车经销商采购车辆贷款和营运开发贷款，包括展示厅修复贷款和零配件贷款以及维修开发贷款等；提供汽车融资租借业务（售后回租业务以外）；向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租借应收款业务；办理租借汽车残值变卖和处理业务；从事与购车融资动作相干的有计划、代理业务；经批准，从事与汽车金融业务相干的金融机构股权投资业务；经中国银保监会批准的其他业务。
末端2023年末，该公司资产总数710.44亿元，净资产124.26亿元；2023年度营业收入27.88亿元，净利润13.37亿元（以上数据未经审计）。
2、关联关系
本公司实施董事王欣先生担任该公司副董事长。
（八）关联当然东说念主
本公司关联当然东说念主是指《上海证券往来所股票上市法律讲解》、《银行保障机构关联往来治理办法》等法律法例及《西安银行股份有限公司关联往来治理办法》礼貌的关联当然东说念主。
三、关联往来的订价政策
本公司与关联方实践发生关联往来时顺服商场化订价原则，以不优于对非关联方同类往来的条目进行往来。
四、关联往来办法和对本公司的影响
本公司瞻望的2024年日常关联往来属于银行经营范围内发生的惯例业务，有益于充分阐述优质关联方客户资源上风，积极稳妥拓展本公司业务；本公司与关联方之间的往来顺服商场化订价原则，不存在利益运送及价钱主管步履，不存在挫伤公司和股东利益的情况，相宜关联往来治理要求的公允性原则，不会对本公司的赓续经营智力、损益及资产气象组成不利影响。
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2024年4月29日
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-017
西安银行股份有限公司对于
延迟向不特定对象刊行可调理公司债券
决议及授权有用期的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在职何不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带职业。
西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年3月23日召开第六届董事会第九次会议和2023年5月24日召开2022年年度股东大会审议通过了公司向不特定对象刊行可调理公司债券相管事宜。把柄上述会议决议，公司向不特定对象刊行可调理公司债券决议的有用期及授权董事会并由董事会转授权经营治理层全权办理本次向不特定对象刊行可调理公司债券相管事宜的有用期为自2022年年度股东大会审议通过之日起十二个月，即2023年5月24日至2024年5月23日。
鉴于上述有用期行将届满，为了确保本次向不特定对象刊行可调理公司债券职业的奏凯鼓舞，公司于2024年4月29日召开第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司对于向不特定对象刊行可调理公司债券决议及授权展期的议案》，容许并拟提请股东大会批准将本次向不特定对象刊行可调理公司债券决议和授权董事会并由董事会转授权经营治理层全权办理相管事宜的有用期延迟十二个月，即延迟至2025年5月23日。除延迟决议和授权的有用期外，本次向不特定对象刊行可调理公司债券相干的其他内容不变。
上述事项尚需提交公司股东大会审议。
特此公告。
西安银行股份有限公司董事会
2024年4月29日
证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-014
西安银行股份有限公司
2023年度利润分配预案公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在职何不实纪录、误导性述说粗略要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带职业。
伏击内容辅导：
● 每股分配比例：每10股派发现款股利0.56元（含税）。
● 本次利润分配以实施权利分配股权登记日登记的总股本为基数，具体日历将在权利分配实施公告中明确。
● 本次利润分配预案尚需提交公司2023年度股东大会审议通事后方可实施。
一、利润分配预案内容
2023年度，公司聘任的毕马威华振管帐师事务所（零散鄙俚结伙）对公司2023年度管帐报表按国内管帐准则进行了审计并出具了无保属意见的审计陈诉。按照审计陈诉，公司2023年度已矣母公司口径净利润24.60亿元，拟定2023年度利润分配预案如下：
（一）本公司法定盈余公积金已高出注册本钱的50%，把柄《公司法》等相干法律法例的礼貌，暂不提真金不怕火法定盈余公积金；
（二）把柄财政部《金融企业准备金计提治理办法》接洽礼貌，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备1.73亿元；
（三）以本公司鄙俚股总股本4,444,444,445股为基数，向实施利润分配股权登记日的全体股东派发现款股利，每10股分配现款股利0.56元东说念主民币（含税），估计分配现款股利2.49亿元东说念主民币（含税）。
（四）留存未分配利润将结转至下一年度，沿路用于本公司本钱金的内源性蕴蓄，进一步显示本公司策略落地实施和业务发展的本钱金需求。
二、现款分成比例低于30%的情况说明
陈诉期内，本公司已矣包摄于母公司鄙俚股股东的净利润为24.62亿元，本次拟分配的鄙俚股现款股利共2.49亿元，占包摄于母公司鄙俚股股东净利润的10.11%。本次利润分配预案主要辩论了如下身分：
一是，面前我国经济总体回升向好，但房地产、地方债务等重心畛域风险仍濒临一定贫乏和挑战。与此同期，银行业机构在宗旨息差、资产投放、营收增长、非息收入拓展等方面大齐承压，生意银行止境是中小银行经营所濒临的不确定性身分赓续飞腾。
二是，跟着新本钱治理办法实施、生意银行本钱监管政策赓续趋严、金融宗旨要求抵制提高、外源性本钱补充难度加大等身分的影响，生意银行内源性本钱补充和蕴蓄的伏击性日益突显。为此，本公司恰当监管要求，在赓续普及风险管忠良力，夯实资产质地，加大拨备计提力度的基础上，将进一步加强内源性本钱储备，确保本钱饱和水平达标的同期，更好地应答外部风险的非预期波动和自己抵抗经营风险的智力。
三是，本公司当今正处于新策略筹备的落地实施阶段，需统筹辩论业务发展和策略转型的本钱需求，内源性本钱的抵制蕴蓄将有益于本公司保持持久健康可赓续发展的态势，进而更好地普及投资者的持久答复，切实推动全体股东分享本公司经营发展后果。
三、为中小股东参与现款分成决策提供的便利
本公司将严格按影相干监管法例，提前发布股东大会见知和议案内容，为中小股东留有饱和时期对利润分配预案进行审阅。各中小股东亦可通过投资者热线、邮箱、上证E互动平台、股东大会现场交流等多种样貌与本公司进行赓续换取互动。同期，本公司将在召开股东大会时为投资者提供网罗投票的便利条目，并按照参与表决的股东持股比例分段败露表决驱散。
四、为增强投资者答复水平拟采选的措施
未来，本公司将赓续深刻贯彻中央金融职业会议精神，准确把抓各项货币政策和监管要求，厚爱落实省委省政府、市委市政府的各项决策部署，赓续优化资产欠债结构，强化客群基础拓展，鼓舞机构各异化经营和全行一体化经营，全力作念好金融“五篇大著作”，起劲普及自己投融资服务智力和金融服求实体经济质效。同期，将连接对峙“以投资者为本”的发展理念，通过健全范例的公司惩办、坚强有劲的策略引颈、提速深化的科技赋能和稳健高效的风险治理等措施积极已矣基本面和经营情况的赓续向好，切实履行上市公司的职业义务，回馈投资者的信任。
五、公司履行的决策法度
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
本公司于2024年4月29日召开第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案》，并容许将本次利润分配预案提交股东大会审议。本预案相宜公司端正礼貌的利润分配政策和公司已败露的股东答复筹备。
（二）孤苦董事意见
本公司孤苦董事发表孤苦意见合计，公司2023年度利润分配预案相宜相干法律法例和公司端正的相干礼貌，辩论了监管部门对公司现款分成的指挥意见和投资者的合理答复需求，有益于保障公司内源性本钱的赓续补充以维持业务的赓续健康发展，不存在挫伤全体股东止境是中小股东利益的情形。容许将上述分配预案提交股东大会审议。
（三）监事会意见
本公司监事会合计，公司2023年度利润分配预案，笼统辩论了监管部门对现款分成的要求及指挥意见、公司持久可赓续发展、保障内源性本钱的赓续补充，并兼顾投资者分享本公司经营发展后果、获取合理投资答复的要求等身分，制定法度相宜接洽法律、法例和公司端正的礼貌。
六、相干风险辅导
本次利润分配预案尚需提交公司2023年度股东大会审议通事后方可实施。
特此公告。
西安银行股份有限公司
董事会
2024年4月29日
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